花旗银行、星展银行等银行在新加坡最大洗钱案后加大对高净值客户的审查力度

博链财经BroadChain获悉，6月10日，据The Edge Malaysia，知情人士透露，陷入新加坡最大洗钱丑闻的花旗集团（Citigroup Inc.）、星展集团（DBS Group Holdings Ltd.）和其他银行正在加强对其高净值客户和潜在客户的审查，以避免非法资金流入。

据了解，除了星展银行（DBS）和花旗银行（Citi Bank），新加坡的大华银行（UOB）、华侨银行（OCBC）以及其他国际银行也卷入其中，这些银行正面临越来越严格的审查和监管压力，以提升其反洗钱措施的有效性。新加坡议会对此也提出了多个问题，要求加强对高风险客户和投资实体的检查。

几家机构的私人银行家也在接受额外培训，以帮助他们发现犯罪分子用来掩盖背景和资金来源的伎俩。这些举措是自愿行为，表明相关机构正试图填补在筛选客户方面的漏洞。

新加坡金管局（MAS）最近完成了对涉及此案的一些银行的现场检查。

一些知情人士表示，在审查结束后，预计与犯罪分子交易最多的银行（通过存款账户、贷款和其他金融服务）将面临金融监管机构的罚款和其他惩罚性措施。

新加坡金管局（MAS）发言人在回答彭博社的问题时表示，金管局将评估金融机构是否对洗钱和恐怖主义融资实施了充分和适当的控制，如果没有达到要求，将采取行动，就像过去的案例一样，监管工作正在进行中。

在洗钱案于2023年8月曝光后，新加坡政府成立了一个部际委员会，审查其反洗钱制度，并加强金融机构、房地产中介和贵金属交易商等行业的防御。

新加坡警方发现这些嫌疑人主要通过在菲律宾运营的非法网络赌博业务获取巨额收益，并通过多种手段将这些资金洗白进入新加坡的金融体系。

他们使用了以下几种主要手法：

购买护照和多重国籍：为了隐藏身份和规避法律，这些嫌疑人购买了多个国家的护照，包括瓦努阿图、圣基茨和尼维斯等国家的护照。

空壳公司：他们在新加坡注册了多家空壳公司，用这些公司来开设银行账户并进行复杂的资金转移，以掩盖资金的真实来源和去向。

奢侈品购买：通过购买豪华房地产、珠宝、名牌包和手表等高价值物品，将非法所得转化为合法资产。此外，这些物品中的一部分被存放在新加坡的保险箱中，以进一步隐藏资金。

例如，嫌疑人苏建峰（Su Jianfeng）是该网络中的关键人物之一。根据调查，他自2017年以来一直被中国当局通缉，涉嫌非法在线赌博活动。

苏建峰（Su Jianfeng）在新加坡设立了多家公司，并通过伪造文件开设银行账户，用于接收和转移非法资金。警方在他的保险箱中发现了1700万新元的现金，以及其他大量资产。

2023年8月15日，新加坡警方在全国范围内进行了大规模的同步突击行动，新宝投资创始人苏宝林等10人被捕。

本案中被抓获的10名外籍人员涉嫌伪造文件和洗黑钱等罪行，涉案财物总值约10亿新元，初步判定10人原籍均为中国福建省。

这次行动共冻结和查封了超过30亿新元（约22.4亿美元）的资产，包括150多处房产、62辆汽车、现金以及大量奢侈品。

此次丑闻涉及通过至少16家新加坡金融机构洗钱超过30亿新元（约22.3亿美元）的网络赌博收益，严重损害了新加坡的国际形象，也暴露了本地和外国银行在客户筛查方面的漏洞。

新加坡金融管理局（MAS）已经对一些涉案银行进行了现场检查，并表示将对违反反洗钱规定的银行采取严厉措施，包括罚款和其他惩罚措施。

星展银行（DBS）在此丑闻中暴露的资金大约为1亿新元（约7400万美元），主要与被捕者的房产融资有关。